Conseiller ou Conseillère, Gestion de patrimoine – Cycle de vie Préretraite et retraite – DDA

//Conseiller ou Conseillère, Gestion de patrimoine – Cycle de vie Préretraite et retraite – DDA

Conseiller ou Conseillère, Gestion de patrimoine – Cycle de vie Préretraite et retraite – DDA

Le Mouvement Desjardins est le plus important groupe financier coopératif au Canada et l’un des principaux employeurs au pays. Il offre toute la gamme des produits et services financiers et regroupe les expertises en gestion de patrimoine, en assurance de personnes et de dommages, en service aux entreprises de toutes tailles, en valeurs mobilières, en gestion d’actifs, en capital de risque ainsi que des modes d’accès virtuels sécuritaires, à la fine pointe de la technologie.

Niveau d’emploi

NV-07La personne titulaire est responsable de la prospection, de la sollicitation, du développement et du maintien de la relation d’affaires auprès d’une clientèle composée principalement de membres particuliers et entreprises détenant généralement de 50 000 dollars à 150 000 dollars en épargne. Elle fait la promotion et la vente des produits et services offerts dans un objectif de croissance des affaires de la Caisse. Elle représente, négocie et engage la Caisse dans le cadre d’ententes ayant des impacts significatifs pour celle-ci. Elle assure la cohérence et l’équilibre entre les objectifs de vente, la gestion saine et prudente des risques, la rentabilité du portefeuille et la satisfaction des membres et clients et des partenaires.

Information générale sur le poste

La Caisse Desjardins de l’Ouest-de-l’île dessert un marché urbain qui se distingue par son multiculturalisme et son potentiel de développement. L’actif est de plus de 895 millions de dollars, dont l’épargne totalise 580 millions de dollars. La Caisse compte 4 centres de services regroupant 48 employés syndiqués et de 38 non syndiqués.

Responsabilités principales

  • Solliciter, développer et maintenir une relation d’affaires personnalisée auprès d’une clientèle actuelle ou potentielle afin de promouvoir et de vendre les produits et services Desjardins.
  • Agir à titre de responsable de portefeuille, c’est-à-dire être le lien privilégié entre la Caisse et les membres et clients. Assurer l’utilisation adéquate, l’actualisation et la satisfaction à l’égard des produits et services offerts. Analyser les sources d’insatisfaction et recommander des pistes de solution.
  • Identifier et analyser les besoins des membres et clients, élaborer une solution adaptée et préparer une offre de service intégrée. Négocier les conditions applicables avec les membres et clients.
  • Recommander des stratégies ou solutions visant l’atteinte des objectifs visés par la Caisse telles que l’augmentation du volume d’affaires, une saine gestion des risques, la rentabilité du portefeuille et l’amélioration des relations d’affaires.
  • Effectuer une vigie afin d’identifier les opportunités de développement des affaires visant à soutenir la compétitivité des produits et services offerts.
  • Réaliser différentes activités promotionnelles en lien avec les activités de la Caisse. Participer à des activités ciblées de relations publiques et assurer une présence dans le milieu des affaires.
  • Être à l’écoute des besoins des membres et clients afin d’assurer leur entière satisfaction, de saisir les opportunités d’affaires et, au besoin, les référer vers les personnes aptes à répondre à leurs attentes.
  • Respecter les politiques, les pratiques et les normes en vigueur ainsi que les différentes lois encadrant la distribution des produits et services financiers. S’assurer d’une gestion saine et prudente des risques pour l’ensemble du portefeuille sous sa responsabilité.

Profil recherché

  • Baccalauréat en administration des affaires ou domaine relié
  • Zéro (0) à une (1) année d’expérience en conseils financiers aux particuliers

D’autres combinaisons de formation et d’expérience pertinentes pourraient être considérées

  • Certificat de représentant en épargne collective (permis)
  • Connaissance de l’actualité financière, économique, politique et législative
  • Connaissance spécialisée en matière fiscale, financière et successorale pour les membres particuliers et entreprises
  • Connaissance de l’ensemble des produits et services destinés aux membres de la Caisse et de ceux offerts par les centres Desjardins Entreprises, les composantes ainsi que les réseaux de distribution de Desjardins et ceux de la concurrence
  • Connaissance en gestion de la dette
  • Connaissance et notions sur la conformité aux lois sur la distribution des produits et services financiers
  • Connaissance de la philosophie et fonctionnement d’une coopérative de services financiers
  • Connaissance des politiques, législations et normes relatives aux produits et services offerts par la Caisse
  • Connaissance du processus d’affaires Desjardins et des standards de service
  • Maitrise de l’anglais intermédiaire avancé (cote 4)

  • Avoir le sens des affaires
  • Être orienté vers le client
  • Prendre des décisions de qualité
  • Être doué pour la communication interpersonnelle
  • Savoir négocier
  • Faire preuve de persévérance
  • Savoir définir ses priorités
  • Être orienté vers les résultats

Conditions particulières

  • Lieu de travail : Centre de services Dollard-des-Ormeaux, situé au  4101, boulevard des Sources, Montréal
  • Horaire de travail : de jour et de soir (1 soir/semaine) ,du lundi au vendredi, 35 heures/semaine.
  • Ce poste s’inscrit dans le cadre de l’évolution de l’offre et de l’organisation de la caisse (EOO), ce qui suppose que la ressource aura à fournir une prestation de service en fonction du cycle de vie financier des membres qui lui sont attitrés.
  • Nombre d’emploi disponible :  1

Type d’emploi

Temps plein

Famille d’emplois

Vente et services aux particuliers (G)

Lieu de travail

Caisse Desjardins de l’Ouest-de-l’île

Syndicat

CAISSE DES SOURCES (T: 50047)

Date de fin d’affichage

2018-11-16

2018-11-19T14:55:11+00:00